Hiện nay, người nước ngoài đang sinh sống và làm việc tại Việt Nam này càng gia tăng do đó nhu cầu mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài cũng gia tăng nhanh chóng. Vậy nếu người nước ngoài có nhu cầu mở tài khoản ngân hàng ở Việt Nam thì cần chuẩn bị những giấy tờ nào, mở ở ngân hàng nào, … Hãy cùng tìm hiểu với chúng tôi qua bài viết này nhé!
Điều kiện mở tài khoản ngân hàng
Căn cứ vào Thông tư 02/2019/TT-NHNN thì người muốn mở tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các điều kiện sau đây:
– Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam
– Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự
– Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật
– Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ
Ngoài ra, đối với người nước ngoài thì cần phải cung cấp thêm các giấy tờ chứng minh nhân thân, thẻ tạm trú, giấy phép lao động hoặc giấy đăng ký kinh doanh, có địa chỉ cư trú rõ ràng ở Việt Nam…
Người nước ngoài mở tài khoản ngân hàng
Cần đáp ứng đủ hai yếu tố về độ tuổi và nơi cư trú.
- Khách hàng trên 18 tuổi hay những người 15 tuổi trở lên (giấy tờ chứng minh là hộ chiếu)
- Ngoài ra, với người nước ngoài thì cần có xác nhận đang sinh sống hợp pháp tại Việt Nam (thị thực còn hạn, thẻ tạm trú,…)
Trình tự thủ tục mở tài khoản ngân hàng
Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ
Căn cứ vào Thông tư 02/2019/TT-NHNN thì người nước ngoài muốn mở tài khoản cần chuẩn bị các giấy tờ sau đây:
- Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản
- Thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh của chủ tài khoản
- CMND/CCCD/hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với chủ tài khoản, trong trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật.
Bước 2: Nộp hồ sơ
Nộp hồ sơ trực tiếp hoặc gửi bưu điện hoặc thư điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nơi đề nghị mở tài khoản.
Bước 3: Xử lý hồ sơ
Ngân hàng đối chiếu thông tin khách hàng, nếu không có sai sót thì sẽ gặp mặt trực tiếp người mở tài khoản hoặc người đại diện theo pháp luật để thỏa thuận về việc mở và sử dụng tài khoản.
Bước 4: Nhận tài khoản
Người mở tài khoản sẽ được Ngân hàng thông báo số hiệu, tên tài khoản thanh toán, ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán.
Một số yêu cầu riêng của các Ngân hàng
Theo thông tin mà chúng tôi tìm hiểu được, yêu cầu đối với khách hàng là người nước ngoài khi mở tài khoản ngân hàng ở Việt Nam là không giống nhau.
- Đối với Shinhan Bank: Người nước ngoài cần chuẩn bị Hộ chiếu còn hiệu lực hoặc hợp đồng lao động còn thời hạn. Đồng thời đáp ứng yêu cầu là có thời gian tạm trú ở Việt Nam hơn 1 năm.
- Đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn (SCB): Người nước ngoài cần chuẩn bị Hộ chiếu, Visa từ 12 tháng, thẻ tạm trú từ 12 đến 24 tháng.
- Đối với Techcombank: Người nước ngoài cần chuẩn bị Hộ chiếu, Giấy phép lao động, hợp đồng lao động, Visa chưa hết hạn.
- Đối với Vietcombank: Người nước ngoài cần chuẩn bị Hộ chiếu, Visa chưa hết hạn.
Một số câu hỏi thường gặp
- Khách hàng nước ngoài có cần mở tài khoản VND khi đăng ký thẻ thanh toán quốc tế không?
Cho tới thời điểm hiện tại, ngân hàng chỉ có thể phát hành Thẻ Thanh Toán Quốc Tế cho khách hàng hiện đang duy trì tài khoản VNDi. Do vậy cần phải mở 1 tài khoản VND để có thể sử dụng Thẻ Thanh toán Quốc tế.
Tài khoản VND sẽ được mặc định là tài khoản chính và Tài khoản ngoại tệ hiện tại tài khoản thứ hai. Tài khoản chính (tài khoản VND) là tài khoản mà thực hiện các giao dịch mua hàng hóa, rút tiền mặt tại ATM, các phí liên quan tới Thẻ Thanh toán Quốc Tế sẽ được khấu trừ. Trong khi đó tài khoản thứ hai chỉ dùng cho mục đích rút tiền mặt tại ATM.
- Người nước ngoài có thể chuyển khoản giữa hai tài khoản thanh toán ngoại tệ của mình tại Ngân hàng được không?
Không, căn cứ theo Thông tư 15/2015/TT-NHNN. Không thể thực hiện chuyển khoản giữa hai ngoại tệ khác nhau.
- Khách hàng người nước ngoài không cư trú và có tài khoản thanh toán ngoại tệ tại Ngân hàng có thể chuyển khoản từ tài khoản này sang tài khoản ngoại tệ khác của người không cư trú khác tại Ngân hàng/ ngân hàng khác tại Việt Nam được không?
Có với điều kiện chứng từ hợp lệ về mục đích thanh toán, số tiền, loại tiền tệ, thời hạn thanh toán được cung cấp đầy đủ trong vòng 5 ngày làm việc tính từ ngày thực hiện yêu cầu.
- Khách hàng người nước ngoài có thể chuyển khoản đến tài khoản khác của mình tại nước khác?
Nếu tiền được chuyển từ tài khoản ngoại tệ , không cần cung cấp chứng từ chứng minh nguồn tiền.
Nếu tiền được chuyển từ tài khoản VND, có thể phải cung cấp cho Ngân Hàng chứng từ chứng minh nguồn tiền.
- Người nước ngoài đang làm việc tại Việt Nam và nhận lương vào tài khoản ngoại tệ (ví dụ USD) mở tại Ngân hàng có thể chuyển khoản từ tài khoản ngoại tệ này sang tài khoản ngoại tệ khác (ví dụ EUR) ở nước ngoài được không?
Có và Ngân hàng sẽ thực hiện chuyển đổi tiền tệ từ ngoại tệ này (ví dụ USD) sang ngoại tệ khác (ví dụ EUR) để chuyển khoản ra nước ngoài
- Người nước ngoài đang làm việc tại Việt Nam và nhận thu nhập hợp pháp bằng VND vào tài khoản VND của mình mở tại Ngân hàng có thể chuyển từ tài khoản VND sang tài khoản ngoại tệ tại nước ngoài không?
Có và Ngân hàng sẽ thực hiện chuyển đổi tiền tệ từ VND sang ngoại tệ để chuyển khoản ra nước ngoài.
- Ủy quyền người khác để đóng tài khoản, hoặc thực hiện giao dịch trên tài khoản của mình?
Quý khách có thể đến Chi Nhánh hoặc Phòng giao dịch để điền đầy đủ thông tin vào Mẫu đơn Ủy quyền, chọn vào các giao dịch muốn ủy quyền và nộp vào Ngân hàng, cùng với các chứng từ bổ sung liên quan đến người được ủy quyền mà Ngân hàng yêu cầu.
Dịch vụ tư vấn của Thanhlap.wacontre.com
- Tư vấn các thủ tục, hồ sơ cần thiết để thành lập công ty.
- Tư vấn về điều kiện thành lập công ty.
- Tư vấn các bước thành lập công ty bao gồm các thủ tục xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy phép kinh doanh,…
- Thủ tục nhanh chóng, tiết kiệm thời gian và chi phí.
Nếu có bất kỳ thắc mắc nào hãy liên hệ ngay tới Hotline (028) 3620-8140 để được tư vấn và hỗ trợ nhanh chóng. Dịch vụ Thanhlap.wacontre.com luôn sẵn sàng phục vụ quý khách hàng một cách nhiệt tình và hiệu quả nhất. (Đối với khách hàng Nhật Bản có thể liên hệ qua Hotline: (050) 5534 5505.)
